İngiltere'de AML ve uyum hizmetleri.
Her Ltd şirketin Companies House'a karşı yükümlülükleri bulunur. Kara para aklamanın önlenmesi denetimi ise yalnızca belirli faaliyetleri kapsar. Şirketinizin tabi olduğu yükümlülükleri değerlendiriyoruz.
- PSC bildirimi her şirkette
- Companies House kimlik doğrulaması
- HMRC denetimi yalnız belirli faaliyetlerde
Şirketinizin Tabi Olduğu Yükümlülükler.
Companies House kuralları her şirket için geçerlidir. Kara para aklamanın önlenmesi yönetmeliği ise yalnızca belirli faaliyetlere uygulanır.
Companies House yükümlülükleri
- Direktör ve PSC için kimlik doğrulama
- PSC (önemli kontrol sahibi) bildirimi
- Yıllık teyit beyanı
- Uygun kayıtlı adres ve e-posta
Faaliyetiniz bu listede mi?
- Muhasebe hizmeti
- Şirket kuruluş ve adres hizmeti
- Emlak ve kiralama aracılığı
- 10.000 € ve üzeri nakit kabul eden ticaret
- Sanat eseri ticareti
- Para transferi ve döviz
Listedeyse eklenen yükümlülükler
- HMRC'ye kara para önleme kaydı
- Müşteri tanıma
- Şüpheli işlem bildirimi
- Risk değerlendirmesi, yazılı politika ve sorumlu kişi
E-ticaret, yazılım ve danışmanlık şirketleri çoğunlukla yalnızca ilk grupta yer alır.
AML ve Uyum Hizmetlerimiz.
İşletmenizin tabi olduğu AML ve düzenleyici yükümlülükleri değerlendiriyor; gerekli politika, prosedür, kayıt ve kontrol süreçlerinin oluşturulmasına ve uygulanmasına profesyonel destek sağlıyoruz.
Hizmet kapsamımız
- AML Uyum Değerlendirmesi
- AML Risk Değerlendirmesi
- AML Politikaları ve Prosedürleri
- KYC / CDD / EDD
- Yaptırım ve PEP Taraması
- UBO ve Kurumsal Uyum
- AML Eğitimi ve Düzenli Değerlendirme
Kapsam dışındakiler
- Hukuki temsil, dava ve savunma hizmetleri
- Şüpheli işlem bildirimi konusunda karar ve sorumluluk
- Bankaların bağımsız hesap açma ve risk değerlendirme kararları
- Müşterinin kendi yasal yükümlülükleri ve bunların ihlalinden doğan yaptırımlar
İngiltere'de AML ve Kurumsal Uyum Yükümlülükleri.
Her başlıkta yükümlülüğün kapsamı, uygulama zamanı ve sağladığımız destek yer alıyor.
Kimlik DoğrulamaDirektörlerin ve önemli kontrol sahiplerinin kimliklerinin Companies House nezdinde doğrulanması.Her şirket
- Yükümlülük
- Kimlik doğrulaması GOV.UK One Login üzerinden ya da yetkili bir aracı (ACSP) aracılığıyla yapılır; işlem sonunda ilgili kişiye kişisel bir kod verilir.
- Uygulama zamanı
- Yeni kurulan şirketlerde başvurudan önce. Yükümlülük 18 Kasım 2025'ten itibaren zorunludur.
- Ortac Global'in desteği
- Durumunuza uygun doğrulama yönteminin belirlenmesine ve sürecin adımlarının tamamlanmasına destek sağlıyoruz.
PSC BildirimiŞirket üzerinde önemli kontrole sahip kişilerin belirlenmesi ve sicile bildirilmesi.Her şirket
- Yükümlülük
- Payların ya da oy haklarının %25'inden fazlasını elinde bulunduran, direktörlerin çoğunluğunu atayabilen ya da şirketi fiilen kontrol eden kişilerin Companies House'a bildirilmesi gerekir.
- Uygulama zamanı
- Şirket kuruluşunda ve değişikliğin teyit edilmesini izleyen 14 gün içinde.
- Ortac Global'in desteği
- Bildirimin hazırlanmasını ve değişikliklerin süresi içinde iletilmesini yürütüyoruz.
Yıllık Teyit BeyanıSicilde kayıtlı şirket bilgilerinin yılda bir kez teyit edilmesi.Her şirket
- Yükümlülük
- Şirket bilgilerinin doğru ve faaliyetin hukuka uygun olduğunun Companies House'a teyit edilmesi gerekir.
- Uygulama zamanı
- En az yılda bir kez.
- Ortac Global'in desteği
- Beyan tarihinin takibini ve beyanın hazırlanmasını yürütüyoruz.
Kayıtlı Adres ve E-postaResmî yazışmaların şirkete ulaştırılabildiği adres ve e-posta bilgisi.Her şirket
- Yükümlülük
- Şirketin İngiltere'de uygun bir kayıtlı adresinin ve kayıtlı bir e-posta adresinin bulunması gerekir; posta kutusu kabul edilmez.
- Uygulama zamanı
- 4 Mart 2024'ten itibaren, sürekli olarak.
- Ortac Global'in desteği
- Kayıtlı adresinizin ilgili kurala uygunluğunu değerlendiriyoruz.
Pay Sahipleri DefteriŞirketin kendi bünyesinde tuttuğu ortaklık kaydı.Her şirket
- Yükümlülük
- 18 Kasım 2025'ten itibaren direktör, sekreter ve PSC defterlerinin ayrıca tutulması gerekmez; pay sahipleri defteri ise zorunlu olmaya devam eder.
- Uygulama zamanı
- Sürekli olarak; pay devirlerinde güncellenir.
- Ortac Global'in desteği
- Defter düzeninin oluşturulmasına ve pay devirlerinde yapılacak kayıtların belirlenmesine destek sağlıyoruz.
HMRC Kara Para Önleme KaydıBelirli sektörlerde faaliyet gösteren işletmelerin HMRC nezdindeki denetim kaydı.Faaliyete göre
- Yükümlülük
- Başka bir kurumun denetimine tabi olmayan muhasebecilerin, şirket hizmet sağlayıcılarının, emlak ve kiralama aracılarının, yüksek tutarlı nakit kabul edenlerin ve sanat eseri tüccarlarının HMRC'ye kaydolması gerekir.
- Uygulama zamanı
- Faaliyete başlamadan önce.
- Ortac Global'in desteği
- Faaliyetinizin kapsama girip girmediğini değerlendiriyor, başvurunun hazırlanmasına destek sağlıyoruz.
Müşteri Tanımaİş ilişkisi kurulan müşterinin kimliğinin belgeyle doğrulanması.Faaliyete göre
- Yükümlülük
- Müşterinin adının, fotoğraflı resmî belgesinin, adresinin ve doğum tarihinin doğrulanması; gerekli durumlarda gerçek faydalanıcısının belirlenmesi gerekir.
- Uygulama zamanı
- İş ilişkisi kurulurken ve şüphe oluştuğunda.
- Ortac Global'in desteği
- Müşteri tanıma prosedürlerinin ve kayıt tutma düzeninin oluşturulmasına destek sağlıyoruz.
Şüpheli İşlem BildirimiŞüpheli işlemlerin şirket içinde değerlendirilmesi ve yetkili makama bildirilmesi.Faaliyete göre
- Yükümlülük
- Çalışanların şüpheli durumu şirketin sorumlu kişisine iletmesi gerekir; bildirim Ulusal Suç Ajansı'na yapılır.
- Uygulama zamanı
- Şüphe oluştuğunda.
- Ortac Global'in desteği
- İç bildirim sürecinin yazılı hâle getirilmesine destek sağlıyoruz. Bildirim kararı şirketin sorumlu kişisine aittir.
Risk Değerlendirmesi ve Kayıt SaklamaYazılı politika, çalışan eğitimi ve kayıtların beş yıl süreyle saklanması.Faaliyete göre
- Yükümlülük
- Yazılı risk değerlendirmesi ve politika oluşturulması, çalışanlara eğitim verilmesi gerekir; kayıtlar iş ilişkisinin sona ermesinden itibaren beş yıl saklanır.
- Uygulama zamanı
- Faaliyete başlarken oluşturulur; faaliyet değiştikçe gözden geçirilir.
- Ortac Global'in desteği
- Politika ve prosedür metinlerinin faaliyetinize uygun şekilde hazırlanmasına destek sağlıyoruz.
PSC Tanımı ve Kapsamı.
Bildirimde esas alınan, ortaklık zincirinin sonundaki gerçek kişidir.
- Eşik: %25'ten fazla
Payların ya da oy haklarının %25'inden fazlasını elinde bulunduran kişi.
- Pay sahipliği olmaksızın
Direktörlerin çoğunluğunu atayıp görevden alabilen ya da şirketi fiilen yöneten kişi de PSC kabul edilir.
- Kamuya açık sicil
PSC bilgileri Companies House sicilinde yayımlanır.
Müşteri Tanıma ve AML Kontrol Süreci.
Kapsamdaki faaliyetlerde her yeni müşteri aynı beş aşamalı kontrolden geçirilir. Bankalar ve ödeme kuruluşları da şirketinizi aynı sırayla inceler.
Müşteri Bilgileri
İş ilişkisi başlamadan önce müşteriye ilişkin gerekli bilgiler alınır.
Kimlik Doğrulama
Ad, resmî belge, adres ve doğum tarihi doğrulanır.
Yaptırım Taraması
Müşterinin adı, İngiltere'nin mali yaptırım listesinde taranır.
Risk Değerlendirmesi
Ülke, faaliyet ve işlem türüne göre risk düzeyi belirlenir.
Kayıt ve Saklama
Belgeler kayıt altına alınır ve beş yıl süreyle saklanır.
Sürekli AML Uyum Yönetimi.
Uyum, kuruluşla tamamlanan bir süreç değildir. Companies House yükümlülükleri dört ayrı zamanda yerine getirilir.
- Kuruluştan önceKimlik Doğrulama
Direktörler ve PSC'ler kimliklerini doğrulatarak kişisel kodlarını alır.
- KuruluştaPSC Bildirimi
Kontrol sahipleri başvuruyla birlikte sicile bildirilir.
- Değişiklikte14 Gün İçinde Bildirim
PSC değişikliği, teyit edilmesini izleyen 14 gün içinde bildirilir.
- Her yılTeyit Beyanı
Şirket bilgileri ve hukuka uygunluk beyanı yenilenir.
AML Yükümlülüklerine Uyulmamasının Sonuçları.
İngiltere'de bu ihlallerin bir kısmı idari yaptırıma değil, doğrudan cezai sorumluluğa konu olabilir.
- PSC Bilgisinin Verilmemesi
Bilgi vermeyi reddetmek suç teşkil edebilir; iki yıla kadar hapis ya da para cezası öngörülmüştür.
- Kayıtsız Faaliyet
Kapsamdaki bir faaliyetin HMRC'ye kaydolmadan yürütülmesi suç teşkil edebilir.
- Doğrulanmamış Kimlik
Kimliğini doğrulatmayan kişi, yeni kurulan şirkette direktör olarak kaydedilemez.
- Sicilden Silinme
Teyit beyanını vermeyen şirket sicilden silinebilir.
Entegre Kurumsal Hizmetler.
AML ve düzenleyici uyum, işletmenizin finansal ve kurumsal yönetim süreçleriyle yakından ilişkilidir. Ortac Global olarak muhasebe, bankacılık, kurumsal danışmanlık ve şirket kuruluşu alanlarında birbirini tamamlayan profesyonel hizmetler sunuyoruz.
Sık Sorulan Sorular.
Hayır. Kayıt; muhasebe hizmeti, şirket kuruluş ve adres hizmeti, emlak aracılığı ve yüksek tutarlı nakit ticaret gibi belirli faaliyetleri yürütenler için zorunludur. PSC bildirimi ve yıllık teyit beyanı ise her şirket için geçerlidir.
GOV.UK One Login üzerinden çevrim içi olarak ya da yetkili bir aracı (ACSP) aracılığıyla yapılır. İngiltere'de yaşamanız gerekmez.
Şirketi kontrol eden gerçek kişidir: payların ya da oy haklarının %25'inden fazlasını elinde bulunduran, direktörlerin çoğunluğunu atayabilen ya da şirketi fiilen yöneten kişi.
Evet. Tek sahipli şirkette PSC şirket sahibidir ve bildirim yine yapılır.
Evet. Yıllık teyit beyanı ve yıllık hesaplar, faaliyeti olmayan şirketler için de verilir.
Değişikliğin teyit edilmesini izleyen 14 gün içinde Companies House'a bildirilir. Değişikliğin tarafımıza iletilmesi üzerine bildirim süreci yürütülür.
Bu kurumlar da kara para aklamanın önlenmesi kurallarına tabidir; şirketin sahiplik yapısını ve faaliyetini kendileri doğrulamakla yükümlüdür.